Новый алгоритм защиты заёмщиков от мошенничества в системе МФО
20.02.2019 г., в рамках программы «Fraud как реалии жизни», состоялась конференция среди ведущих специалистов в области онлайн-микрозаймов. На ней были затронуты такие темы, как:
— истоки мошенничества в системе оформления онлайн-займа;
— вариации раскрытия фродстеров в онлайн-системе МФО;
— методика идентификации клиентов МФО;
— торговля персональными данными заёмщиков на чёрном рынке;
— алгоритм взаимоотношений с лицами, пострадавшими от мошеннических уловок;
— основная и дополнительная система безопасности финансовых операций в области онлайн-займов.
Популярные виды мошеннических действий в системе МФО
Главой крупнейшего Союза микрофинансовых организаций «Мир» была озвучена печальная статистика, основанная на заявлениях граждан с жалобами на высокую активность финансовых мошенников.
Соответствующими специалистами подытожено: 20,7% обращений (что, в свою очередь, составляет 5-ю часть от общего количества жалоб) поступили с нареканиями на мошенничество в системе МФО. Наиболее популярными стали два вида обманных действий:
— предоставление ложных сведений о заёмщике;
— угрожающие звонки, с требованием немедленного возврата денежных средств, человеку, не имеющему никакого отношения к займам.
Что предприняли организации МФО для предотвращения мошенничества в системе?
Следует отметить, что на сегодняшний день большее количество данного рода компаний, устранили пробелы в безопасности системы, позволяющие оформлять онлайн-микрокредиты злоумышленникам. Кроме того, упрощён регламент многих подразделений МФО, дающий возможность решить тот или иной вопрос заёмщику, непосредственно, с представителями организации, без обращения в правоохранительные органы.
Результат конференции
Подводя итоги круглого стола, состоявшегося в СРО «МиР», участники собрания решили организовать команду, работающую согласно действиям алгоритма активной минимизации риска мошеннических уловок в системе МФО. Данный алгоритм выглядит следующим образом:
1. Повышение эффективности программ, обеспечивающих безопасность подразделений.
2. Создание устава, контролирующего взаимоотношения представителей МФО, а также, коллекторских организаций, с лицами, пострадавшими от мошеннических действий.
3. Активное сотрудничество лиц, представляющих СРО и МФО с органами местной власти и правоохранительными органами.
4. Систематическое информирование россиян о максимальном контроле и, при необходимости, безопасной передачи своих персональных данных.
